Calculadora de Ganancias/Pérdidas: Calcula tu P&L de trades con comisiones
Oye, yo he estado ahí - tratando de hacer números después de un trade y sin saber lo que realmente te queda. Esta calculadora lo hace por ti: mete precio de entrada, salida, tamaño de posición y todas las comisiones, y verás el resultado neto real, no una estimación burda. Los traders reales chequean esto diario, porque es el único número que importa: ¿ganaste dinero de verdad después de costos? Te lo muestra clarito, sin rodeos.
Cómo funciona la calculadora de P&L
Ingresa detalles del trade: Precio entrada, salida, tamaño posición y comisiones. Elige tipo de posición: Largo, corto o opciones. Ve resultados al instante: Ganancia bruta, comisiones, P&L neto, ROI y métricas. La fórmula es simple: (Precio salida - Entrada) × Tamaño posición = Ganancia bruta. Resta todas las comisiones para P&L neto. La hice fácil para que no tengas que calcular a mano - créeme, ahorra tiempo.
Buenas prácticas para rastrear P&L
Mira el neto, no el bruto. Eso es lo que cuenta después de todos los gastos. Separa realizado de no realizado. Realizado son trades cerrados; no realizado posiciones abiertas. Incluye todos los costos: Comisiones, spreads, slippage, fees de préstamo, impuestos. Calcula expectativa: (Tasa ganadora × Ganancia avg) - (Tasa perdedora × Pérdida avg) muestra tu edge real. Revisa mensual por patrones. Rastrea ratio de captura: (P&L real / Pico no real) - cuánto de las victorias agarras. La mayoría lo pasa por alto, pero yo insisto - es clave para mejorar.
Ejemplos reales de P&L
Ejemplo 1: Day Trader - Ejecución rápida
Rosa opera acciones tech, con 6 meses de experiencia, apunta 0.5-1% por trade. Entrada $178.50, salida $179.80, 140 acciones. Comisión $1.40 + plataforma $0.25 = $1.65 total. Bruto: $182. Neto: $180.35. ROI: 0.72%. Rosa se dio cuenta que necesita +65% win rate para ganar. Ahora afina timing de salida en vez de cazar grandes movimientos. Resultado: ROI subió de 0.42% a 0.68% enfocándose en velocidad. He visto cómo cambia el juego.
Ejemplo 2: Scalper en Forex - Impacto del apalancamiento
Diego scalpea EUR/USD durante overlap de Londres con 50:1 leverage. Entrada 1.09450, salida 1.09520, 5 lotes. 70 pips × $10 por pip × 5 lotes = $3,500 bruto. Spread $120, slippage $25. Neto: $3,355. ROI: 67.1%. Diego cambió brokers de 1.5 a 0.8 pips spread, ahorrando ~$1,600/mes. Pasó a targets 50+ pips, cortó trades 40%, pero ganancia neta subió 120%. Un cambio real que vale probar.
Ejemplo 3: Swing Trader - ROI de capital desplegado
Carlos mantiene posiciones 3-15 días en acciones large-cap. Entrada $485.20, salida $522.80, 200 acciones, 23 días. Bruto: $7,520. Comisiones (comisión, margen, préstamo): $49.50. Neto: $7,465.50. ROI: 7.70%. Carlos capturó 99.3% del movimiento pico. Optimizando por ROI desplegado vs cuenta total, redujo holds de 18 a 12 días, win rate a 63%, ROI neto de 4.2% a 6.8% por trade. Eso recomiendo - enfócate en eficiencia.
Ejemplo 4: Opciones - Estrategia de ingresos
Miguel vende covered calls en holdings AAPL. 100 acciones a $175 = $17,500. Vende call 10% OTM por $2.50 prima = $250. Prima neta: $248. Acción expira en $183. P&L acción: $800. P&L call: $243. Total: $1,043 (5.96%). En 12 meses: $5,200 primas. Retorno total 35.3% vs 28% buy-and-hold, más 7.3% solo de primas. Bastante genial, ¿no? Las opciones suman ingresos sin riesgo extra si lo haces bien.
Cómo cambian resultados con variables
Tamaño posición multiplica todo. Duplica acciones - duplica P&L y pérdidas. Comisiones comen calladito. 0.2% round-trip × 100 trades = 20% ganancias perdidas. Apalancamiento amplifica ambos. 50:1 en 1% = 50% cuenta. Pros usan 3-5:1. Tiempo decide. 5% en 5 días (365% anual) mejor que 5% en 100 (18%). Win rate vs reward. 40% con 3:1 gana a 70% con 0.9:1. Captura. 80%+ picos = paciencia; <50% = aguantas mucho. Slippage crece. $5K ok, $500K 0.3-0.8%. Probablemente lo subestimas.
Errores comunes en P&L
Error 1: Ignorar todas las comisiones
El error: Traders olvidan spreads, plataformas, préstamos además de comisiones. Por qué falla: $500 bruto: Com $0.50 + Spread $2 + Plat $2 + Slip $5 = $9.50. Neto: $490.50 (1.9% arrastre). 50 trades = $7,500 perdidos. Arreglo: Calculadora detallada. Compara brokers en round-trip. Perdí un montón por esto al principio.
Error 2: No realizado como real
El error: Alardear a amigos "+$8,000!" en posiciones abiertas que pueden caer. Por qué falla: +$3,000 no real cerrado en +$800 = 27% captura. <60% = salidas tardías. Arreglo: Solo cerrados. No real aparte. Reglas de salida antes. Honestamente, es clásico - muchos caen.
Error 3: Bruto en vez de neto
El error: "$5,000 bruto!" pero comisiones $1,200, neto $3,800. Por qué falla: Engaña sobre estrategia. Arreglo: Siempre neto. ROI = P&L neto / Desplegado. $800 neto 23 días 30% = 42% anual. No repitas mi error.
Error 4: Riesgo apalancamiento
El error: 50:1, tres ganancias, 2% pérdida - cuenta en cero. Por qué falla: 50:1 en 2% = 100% pérdida. Arreglo: Pérdida max primero. Gap 2-3% - % en riesgo? >2% - tamaño o apalanc menor. Protégete.
Preguntas frecuentes
Q: ¿Cuál es la diferencia entre P&L bruto y neto?
A: Bruto ganancia antes comisiones. Neto después de TODOS costos (comisiones, spreads, slip, intereses, impuestos). Neto es lo que cae en cuenta. Siempre track neto - es la verdad.
Q: ¿Cómo calcular P&L para ventas en corto?
A: P&L = (Entrada - Salida) × Acciones. Short 100 a $50, cover $45 = ($50-$45) × 100 = $500 profit. Fórmula invierte porque ganas en caídas.
Q: ¿Qué es un buen P&L para mi estilo?
A: Day: 0.5-2% diario. Swing: 2-5% por trade. Position: 15-30% anual. Más alto usualmente over-leverage o edge inestable - ojo.
Q: ¿Cómo afectan impuestos al P&L?
A: Ganancias cortas (<1 año): hasta 37%. Largas (>1): 15-20%. Track columna post-impuesto. Reserva 30-40%/mes para impuestos.
Q: ¿ROI en cuenta total o desplegado?
A: Ambos. Desplegado eficiencia estrategia (clave). Total crecimiento riqueza. 50% en 5% desplegado? Élite ($5K ganancia en $100K cuenta).
Q: ¿Qué es ratio de captura?
A: (P&L real) / (Pico no real). +$2K no real, salida +$1.2K = 60% captura. <60% salidas tardías. Track para afinar exits.
Q: ¿Qué es expectativa?
A: (Ganadora × Ganancia avg) - (Perdedora × Pérdida avg) = tu edge. 55% en $4K gana a 70% en $1.5K. Optimiza expectativa, no win rate.
Q: ¿Comisiones importan para buy-and-hold?
A: Sí. 0.1% × 2 = 0.2% round. En 10 años a 8% return - quita 2-3%. Usa brokers low-cost.
Q: ¿Cuánto slippage esperar?
A: <$50K mínimo. $50K-$500K 0.3-0.8%. >$500K 0.8-2%+. Límites. Horas pico liquidez.
Q: ¿Qué es drawdown y por qué importa?
A: Pérdida pico-trough. -50% necesita +100% recovery. -20% +25%. Pros limitan 20-30%; 50%+ = problema.
Q: Win rate o expectativa - ¿qué más importa?
A: Expectativa. 40% con 3:1: ($300 win - $100 loss) = $200 EV. 70% con 0.9:1 menor total. Mayor EV gana.
Q: ¿Cómo rastrear P&L sistemáticamente?
A: Log: Fecha entrada, precio entrada, fecha salida, precio salida, acciones, P&L bruto, comisiones, P&L neto, ROI %, días hold. Review mes: ¿Qué estilos comen costos? ¿Qué mercados pagan?
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