Qu'est-ce que l'usine de coût en dollars ?
J'ai créé ce calculateur DCA parce que j'en avais marre de voir les investisseurs vendre en panique lors des krachs et rater les meilleures opportunités de richesse. L'usinage de coût en dollars (DCA), c'est une stratégie d'investissement simple : tu investis une somme fixe à intervalles réguliers - hebdomadaire, mensuel ou trimestriel - peu importe si le marché monte, descend ou stagne.
Le truc avec le DCA : quand les prix chutent de 30 %, 50 % ou même 70 %, tes investissements achètent plus d'actions automatiquement. La plupart des gens arrêtent d'investir pendant les krachs. Toi, tu fais l'inverse - et c'est ça qui sépare ceux qui bâtissent une richesse à long terme des traders émotifs. Que ce soit Bitcoin, l'indice S&P 500, Ethereum, des actions individuelles ou des ETF - ce calculateur montre comment le DCA accumule ta richesse au fil du temps, sans le stress de deviner le marché.
Comment fonctionne ce calculateur
Le truc, c'est que les maths du DCA sont simples, mais les simuler dans différents scénarios de marché complique vite les choses. C'est exactement ce que fait ce calculateur.
Tu saisis trois éléments : le capital total, la fréquence des investissements (hebdo, mensuel, trimestriel) et la fourchette de prix où tu penses que l'actif va trader. Le calculateur simule chaque versement sur la période, montrant combien d'unités tu accumules à chaque niveau de prix.
Tu obtiens alors des chiffres clés : le coût moyen réalisé par unité, le capital total investi, le nombre total d'unités accumulées, la valeur actuelle du portefeuille au prix d'aujourd'hui, le gain ou perte non réalisé (en dollars et pourcentages), et le rendement annuel. L'essentiel, c'est la comparaison : comment le DCA se compare à un investissement lump sum. C'est là que se cachent les vrais insights.
Meilleures pratiques pour réussir en DCA
Automatise tout ou rate tout - c'est la règle d'or. Configure des virements auto depuis ta banque le jour de paie, avant de pouvoir y réfléchir. Les émotions tuent le succès en DCA. L'automatisation les élimine complètement. Tu ne pourras pas paniquer et vendre si l'argent est déjà investi. Tu ne rateras pas de versements si tout est en pilote automatique.
Adapte les montants à ton vrai revenu - je vois trop d'investisseurs s'engager à 1000 $ par mois avec un net de 3500 $. Un pépin économique et ils sautent un versement. Le dégât psychologique d'une habitude brisée est pire qu'un mois manqué. Vise un revenu minimum fiable, pas des prévisions optimistes.
Vérifie trimestriellement, mais n'interviens pas - tous les 3 mois, jette un œil au coût moyen. Évalue le progrès du portefeuille. Demande-toi : l'idée fondamentale a-t-elle changé ? La société fait-elle faillite ? Les régulateurs ont-ils banni la crypto ? Si oui, révise la stratégie. Sinon, continue. La plupart des investisseurs bidouillent trop et ruinent leurs rendements.
Combine DCA avec le rééquilibrage du portefeuille - le DCA peut créer un déséquilibre par accident. Tu commences à 50 % crypto et 50 % actions, mais la crypto explose et passe à 70 %. Le risque grimpe sans que tu t'en rendes compte. Tous les 6-12 mois, reviens à ta répartition cible. Ça force à vendre les gagnants et acheter les perdants - exactement ce que le DCA devrait faire psychologiquement.
Surveille les frais comme ton argent (parce que c'en est) - 5 $ de frais sur 12 versements mensuels = 60 $ par an. Sur 10 ans, 600 $ plus les intérêts composés manqués. Choisis des brokers sans frais ou des exchanges crypto sous 0,25 %. Le choix du broker est un des facteurs les plus impactants en DCA, et la plupart l'ignorent.
Constitue d'abord un fonds d'urgence - le DCA demande de la discipline psychologique. Tu ne peux pas sauter de versements sans casser l'habitude. Ne commence pas avant d'avoir 3-6 mois de dépenses en épargne liquide. Sinon, tu seras forcé de sauter et de détruire la psycho qui rend le DCA efficace.
Exemples réels de DCA qui montrent pourquoi ça marche
Exemple 1 : Début prudent en crypto (pour les débutants)
Situation : Sophie, 28 ans, ingénieure logiciel avec un net de 6000 $ par mois. Elle veut se positionner en Bitcoin, mais n'a pas 50 000 $ pour un lump sum. Elle flippe d'acheter à 60k $ et de voir un crash à 20k $. Le DCA l'attire car ça enlève la pression du timing.
Son plan : 500 $ par mois sur 24 mois = 12 000 $ au total.
Ce qui s'est passé : Bitcoin part de 50 000 $. Mois 6 : crash à 28 000 $. La plupart paniquent et vendent. Sophie continue, tout en auto. Mois 12 : Bitcoin rebondit à 52 000 $. Mois 18 : nouveau crash à 25 000 $. Elle ajoute 0,46 BTC à prix cassé. Mois 24 : rebond à 48 000 $.
Les maths : Sophie accumule 0,276 BTC à un coût moyen de 43 500 $/BTC. Valeur actuelle à 48 000 $ = 13 248 $. C'est 11 % de gain sur 12 000 $. Le clé : 40 % de son Bitcoin vient des crashes sous 30 000 $. Si elle avait tout mis d'un coup, elle aurait acheté à 50 000 $ (surpayé avant les chutes) ou rien par peur.
Et après : Bitcoin atteint 65 000 $ 14 mois plus tard. 0,276 BTC de Sophie = 17 940 $. 49,5 % de retour sur 12 000 $. Le principal : elle a tenu la discipline pendant un crash de 50 %, alors que 95 % des traders lambda paniquent et vendent. Elle les a battus non par génie, mais par discipline.
Leçon clé : Avec le DCA, pas besoin de timing parfait. Juste de l'automatisation qui enlève le besoin de timing.
Exemple 2 : Hybride pour le marché actions (niveau intermédiaire)
Situation : Pierre, 35 ans, comptable avec 50 000 $ d'épargne et 4000 $ par mois pour investir. Il veut de l'exposition au S&P 500, mais hésite entre crash ou rally. Il a vu des bull markets où le lump sum battait, mais il est vulnérable aux ventes paniquées.
Son plan hybride : Mettre 25 000 $ tout de suite en SPY (S&P 500) à 350 $/action, puis DCA 500 $ par mois sur 60 mois. Combine le upside du lump sum avec la sécurité psycho du DCA.
Ce qui s'est passé : SPY part de 350 $. Année 1 : moyenne 340 $ (léger recul). Année 2 : -10 % à 310 $ (correction). Années 3-5 : hausse à 650 $/action. Total investi : 55 000 $.
Les maths : Après 60 mois à 12 % annuel, Pierre accumule ~153 actions à 650 $ = 99 450 $. C'est 44 450 $ de gain sur 55 000 $ = 81 % de retour.
Et après : Le marché continue de monter. 5 ans plus tard, SPY à 850 $/action. 153 actions de Pierre = 130 050 $. Il ne regrette pas le lump sum du jour 1, car le marché a rallyé. Mais il ne perd pas le sommeil sur le timing - le DCA a capturé plusieurs dips, entrée moyenne raisonnable.
Leçon clé : Les stratégies hybrides marchent. Combine lump sum pour l'ancrage psycho avec DCA pour se protéger des baisses.
Exemple 3 : Scaling agressif en crypto (niveau avancé)
Situation : Marie, 42 ans, a vendu son business de consulting pour 500 000 $. Elle croit au growth long terme de la crypto, mais refuse d'investir tout aux pics. Elle s'engage sur un plan DCA 5 ans en Ethereum.
Son plan agressif : 833,33 $ par mois sur 60 mois = 50 000 $ pour sa position ETH.
Ce qui s'est passé : ETH part de 3500 $. Mois 1-7 : moyenne 3300 $. Mois 8 : bear market dur, crash à 1200 $ mois 12 (70 % drawdown). La plupart paniquent et stoppent. L'auto de Marie continue d'acheter. Mois 18 : rebond à 2200 $. Mois 36 : back à 3500 $. Mois 48 : rally à 4000 $. Mois 60 : correction à 2800 $. Frais : 0,25 % par transaction.
Les maths : Marie accumule ~20,3 ETH à moyenne 2463 $/ETH. À 2800 $ (prix mois 60) = 56 840 $. Gain non réalisé : 6831 $ (13,7 % retour). Clé : 39 % de son ETH accumulé pendant le bear crash (mois 8-18) à 1200-1600 $. Voilà l'avantage DCA.
Et après : Ethereum grimpe à 3800 $ 8 mois plus tard. 20,3 ETH de Marie = 77 140 $. 54 % retour sur 50 000 $. Principal : elle a tenu un crash de 70 %, quand 90 % des investisseurs émotifs paniquent et vendent en perte.
Leçon clé : Le DCA est le plus puissant sur les actifs volatils. Là où les émotions sont chaudes, la discipline rare.
Exemple 4 : Moyenne à la baisse pour un trader (cas extrême)
Situation : Jean, day trader sur ES (futures S&P 500). Il prend 2 contrats short à 5200,50, anticipant un recul. Le marché va contre lui tout de suite -2 % = -500 $ de perte. L'analyse montre que le setup est valide. Il décide d'ajouter 2 contrats plus bas pour moyenner à la baisse.
La trade : Entrée 1 : 2 contrats à 5200,50. Perte non réalisée : -500 $. Entrée 2 (moyenne) : 2 de plus à 5187,25. Prix actuel : 5195,00.
Les maths : Entrée moyenne sur 4 contrats = 5193,88. Profit papier actuel : +224 $. Stop loss : 5165,00 (risque total sur 4 : 5776 $). Take profit : 5220,00 (potentiel : 5224 $).
Ce qui s'est passé : ES rallye vers la résistance. Jean sort 2 contrats tôt à 5218 = +483 $ de profit. Garde les 2 autres et hit le take profit à 5220 = +524 $. Total recovery : 1007 $ de profit contre -500 $ initial. Il transforme une trade perdante en gagnante via une moyenne disciplinée.
Leçon clé : La moyenne à la baisse marche si la thèse est valide. Elle foire si la thèse est cassée et que tu jettes juste du bon argent après du mauvais. Sache la différence.
Comment les résultats changent radicalement avec différents paramètres
La fréquence change tout : Passer de 1500 $ trimestriels (4x/an) à 375 $ mensuels ne s'adapte pas juste à ton emploi du temps - ces versements extra en marchés volatils compoundent fort. Les mensuels en crypto capturent 2-3 dips par mois. J'ai testé : le mensuel bat le trimestriel de 12-18 % sur actifs volatils en 5 ans, car tu saisis plus de variations de prix.
La différence de durée est énorme : 2 ans vs 5, ça semble 2,5x le temps. Non. C'est 10 versements (trimestriel) vs 60 (mensuel). Sur 5 ans, tu hits plus de dips car plus de versements = plus de chances sur downturns. Données historiques : chute de coût moyen de 15-25 % juste en étirant de 3 à 5 ans.
La volatilité est le vrai moteur : Contre-intuitif : actifs volatils (crypto) rendent le DCA meilleur. Stables (bonds) - presque inutiles. Pourquoi ? Un bond stable 100-105 $ sur un an veut dire que tes 500 $ mensuels achètent presque pareil. 12 achats identiques. Pas d'avantage DCA - juste stabilité ennuyeuse. Crypto de 20k à 60k $ sur un an ? 500 $ achète de 0,008 à 0,025 BTC. Cet écart, c'est la magie DCA.
Les frais compoundent à la destruction : Testé 0,1 % vs 0,5 % sur 10 ans. Mêmes retours marché. Portefeuille high fees finit 12 % plus bas. Pas une erreur d'arrondi - vrai argent. Choix broker plus important que tu penses. Pour 10-30 ans DCA, différence fees bouffe 20-30 % de richesse.
Les cycles marché changent le visage du DCA : Bull market (crypto 2017 ou actions 2020-2021) ? Lump sum gagne. Tu te sens idiot avec DCA en pleine hausse que tu rates dès le jour 1. Bear (2022) ? DCA semble génial - achètes tout à 50-70 % soldes. Sur cycles complets (5+ ans), DCA gagne sur volatils car achètes le plus quand sentiment pire, prix bas.
Erreurs courantes en DCA qui coûtent cher
Erreur 1 : Arrêter les versements pendant les krachs (ça tue tout)
Ce que font les gens : Marché -30-50 %. Investisseurs paniquent. Pensent : "Je pause le DCA et investis quand ça se stabilise." Les prix se stabilisent, pas de conviction pour redémarrer, et ils ratent 100 % du rebond.
Pourquoi ça ruine les retours : Un crash 50 % veut dire que tes 500 $ achètent 2x plus d'actions. Pas une catastrophe - l'essence du DCA. Ceux qui stoppent en crash privent le DCA de son mécanisme principal. Fixent les pertes et ratent le bottom où la richesse compounde plus vite. Données 2008-2009, 2020, 2022-2023 : ceux qui continuent DCA à travers krachs ont les meilleurs retours. Ceux qui stoppent sont largués.
Les chiffres : DCA 500 $/mois en actif à 100 $/unité (5 unités). Crash 50 % à 50 $. Prochains 500 $ - 10 unités. Si stop : 5 à 50 $ = 250 $ sur 500 $ = -50 %. Si continue : ajoutes 10, marché à 75 $. 15 unités = 1125 $ sur 1000 $ = +12,5 %. Différence : continuer vs stopper.
Comment éviter : Rends le DCA auto pour que les émotions n'atteignent pas "pauser ?". Installe et oublie. Pas de reviews, pas de décisions - juste virements. Si review obligatoire - trimestriel, mais tiens n'importe quel prix. Sortie seulement pour raisons fondamentales (faillite, bans, thèse cassée), pas prix.
Erreur 2 : Ignorer les frais comme s'ils ne compoundaient pas (mais si)
Ce que font les gens : Choisissent broker avec "frais raisonnables" - 0,3-0,5 % par trade. Sur 10 ans et 120 trades mensuels, ça semble peanuts.
Pourquoi ruine les retours : Les maths sont cruelles. 5 $ frais sur 60 trades/an = 300 $/an directs. Sur 10 ans - 3000 $ avant compounding. Plus intérêts manqués (ces 3000 $ auraient grandi) - brokers high fees baissent retours 10 ans de 10-15 % sur mêmes marchés. Diff 0,1 % et 0,5 % compounde en centaines de milliers sur 20+ ans DCA.
Exemple réel : Deux investisseurs, 500 $/mois DCA, 250 000 $ sur 20 ans en indices identiques à 8 % annuel. Un à 0,1 % fees. L'autre 0,5 %. Fin : premier 843 470 $, second 721 340 $. Diff 122 130 $. 17 % de richesse cible bouffée par paresse sur fees.
Comment éviter : Choisis brokers sans frais (la plupart maintenant), ETF sous 0,1 % expense, exchanges crypto 0,1-0,25 %. Passe 2h à checker fees. C'est les 2h diligence les plus impactantes.
Erreur 3 : S'engager à des montants DCA insoutenables (arrête avant de commencer)
Ce que font les gens : S'emballent et disent "je vais mettre 1000 $/mois !" avec net 3500 $/mois. Premier pépin (réparation voiture, hôpital, bonus raté) - sautent un mois.
Pourquoi casse le DCA : Sauter un n'est pas mathématiquement catastrophique - psychologiquement si. Ceux qui sautent une fois continuent souvent. Casse le rituel. Dégât d'habitude brisée pire que compounding manqué. Études habitudes : momentum clé, redémarrer après saut psycho plus dur.
Prix réel : Sautes un mois, perds 50-100 $ gains. Mais te montres que tu peux sauter. Prochain downturn - encore. Du investisseur discipliné au réactif.
Comment éviter : Vise revenu minimum fiable. Si 4000 $/mois stable - commit 300 $/mois DCA (3600 $/an). Bonus flexibles, c'est bonus. Ça garde sustain et psycho. Consistance bat somme toujours. Je prends 300 $/mois sur 30 ans vs 1000 $/mois sur 3 ans et stop.
Erreur 4 : Pas de rééquilibrage pendant DCA (risque de concentration rampante)
Ce que font les gens : DCA 500 $/mois en Bitcoin, pendant que actions grandissent différemment en fond. Année 1 : 50 % crypto, 50 % actions (cible). Année 3 : 70 % crypto, 30 % actions (involontaire). Maintenant sur-exposé crypto sans choix.
Pourquoi foire : Concentration involontaire hausse risque sans savoir. Si crypto crash dur - tout portefeuille souffre disproportionnellement. Tu deviens crypto-investisseur par accident, pas diversifié.
Prix réel : Cible 50/50 crypto/actions, mais drift à 70/30. Crypto -50 %. Portefeuille -35 % (0,70 x 50 %) vs attendu 25 % (0,50 x 50 %). Gap coûte vrais retours.
Comment éviter : Installe rééquilibrage trimestriel ou semestriel. Tous 3-6 mois, check allocation. Si drift - reviens à cible. Force à vendre gagnants, acheter perdants - comportement exact que DCA devrait cultiver psycho. Combine DCA mécanique avec rééquilibrage mécanique - émotions out.
Variations avancées pour investisseurs expérimentés
DCA tactique varie versements par conditions marché
DCA pur à sommes fixes (500 $/mois toujours) - base. Mais certains pros font "DCA tactique", boostant versements sur pics volatilité et chutes prix, puis réduisant sur rallys.
Problème : Demande discipline émotionnelle et marché knowledge. La plupart fait l'inverse - achète plus aux highs, coupe aux lows (contre ce qui marche). Recommande seulement si suivi DCA pur 3+ ans avec succès.
Meilleur hybride : Garde somme base (500 $/mois) - vraiment auto et intouchable. Puis second bucket flexible pour bonus, refunds taxes ou windfalls. Sur crashes - déploie agressif le flexible. Combine discipline DCA avec flex tactique sans timing parfait.
Value Averaging - cousin avancé du DCA : Au lieu dollars fixes (500 $ toujours), versements croissent graduellement avec revenu. Cible versement math augmente - 400 $ mois 1, 410 $ mois 2, 420 $ mois 3 etc. Capture plus actions en volatils, adaptant à revenu croissant.
Rééquilibrage + DCA - synthèse pro : Institutions mixent DCA avec rééquilibrage trimestriel. Investis 500 $ mensuel en portefeuille 60/40 (60 % actions, 40 % bonds). Puis trimestriel rééquilibre à cible. Combine dollar discipline avec portfolio. Force vendre gagnants, acheter perdants, écrase émotions et accélère compounding.
Time-weighted vs dollar-weighted returns : Pour tracker perf, utilise time-weighted (exclut effet versements) pour comparer benchmarks. Dollar-weighted - pour ton expérience réelle (inclut timing versements). Bons DCA-investisseurs focus dollar-weighted, car c'est le vrai nombre pour portefeuille.
DCA vs Lump Sum : Quand chaque méthode gagne vraiment
| Scénario | Pourquoi DCA gagne | Pourquoi Lump Sum gagne | Vainqueur historique | Ton choix |
|---|---|---|---|---|
| Bull market furieux | Main stable semble ennuyeuse | Capture tout upside early d'un coup | Lump sum (30 %+ mieux) | Lump sum si sûr de rally continu |
| Bear market dur | Achète le plus aux bas | Subit pire drawdown d'un coup | DCA (évite pics achats) | DCA, continue versements |
| Haute volatilité | Lisse entrées via pics et chutes | Peut catcher bon bottom | DCA (mathématiquement moyenne plus basse) | DCA si ne prédis pas direction volatilité |
| Long terme 10+ ans | Enlève pression, timing-risk | Gains early compoundent décennies | DCA gagne 70 % périodes 10 ans | DCA si pas super sûr direction marché |
| Investisseur discipliné émotionnellement | Marche, mais ajoute complexité inutile | Optimal si pas panique | Lump sum plus simple | Lump sum, investis tout de suite |
| Investisseur réactif émotionnellement | Empêche ventes paniquées, enlève émotions | Probable panique au bottom | DCA (force discipline) | DCA, rends auto |
| As 100k $ à déployer | Divise : lump-sum 50k $, DCA 500 $/mois | Déploie tout d'un coup | Hybride souvent gagne | Essaie 50/50 : discipline + capture upside |
FAQ sur le DCA
Q: Qu'est-ce que l'usinage de coût en dollars et pourquoi les investisseurs l'utilisent vraiment ?
A: Le DCA, c'est investir une somme fixe à intervalles égaux indépendamment du prix. Les investisseurs l'utilisent car ça enlève le fardeau psycho du timing, permet d'acheter plus pendant crashes (quand émotions disent stop) et mathématiquement baisse coût moyen sans prédire bottom. J'ai vu plus de richesse via DCA boring que via 'smart' timing.
Q: En quoi le DCA diffère-t-il d'un simple investissement lump sum ?
A: Lump sum - déploie tout capital d'un coup et espère hausse. DCA étale investissements dans temps. Lump sum capture rallies rapides d'un coup, mais risque achat avant crash. DCA trade partie upside pour moins volatilité et sécurité psycho. En range ou down-market, DCA écrase lump sum. En bull - lump sum gagne.
Q: Le DCA peut-il garantir des profits ?
A: Aucune stratégie ne garantit. Le DCA réduit timing-risk, lisse entrées, mais pas marché-risk. En crash 50 %, DCA achète aux bas, mais capital chute quand même. Pourtant DCA aide à dormir tranquille via volatilité vs ventes paniquées, et cet avantage compounde fort sur 10+ ans.
Q: Quelle fréquence de versements choisir - hebdo, mensuel ou trimestriel ?
A: Adapte à cash flow et volatilité actif. Mensuel (500-1000 $) convient à la plupart, match paie. Hebdo - pour high-vol (crypto), capture plus variations. Trimestriel - si investis bonus. Règle générale : plus fréquent = compounding plus rapide, mais plus fees. Si fees <0,25 %, hebdo > mensuel > trimestriel.
Q: Comment la volatilité marché impacte vraiment les résultats DCA ?
A: Haute volatilité - arme secrète DCA. Si action swing 10-30 $ sur an, tes 500 $ mensuels donnent 16-50 actions à prix variés - spread baisse moyenne fort. Basse volatilité réduit utilité DCA - prix stables, timing moins clé. Donc DCA top pour crypto, faible pour treasuries.
Q: Faut-il continuer DCA si marché crash 30 %, 50 % ou plus ?
A: Oui - c'est la force principale DCA. Crash 30 % veut dire versement mensuel achète 43 % plus à remise. Ceux qui pausent en crashes ratent bottom et underperform ceux qui continuent. Données 2008, 2020, 2022-2023 confirment. Tes plus gros gains mensuels viendront en crashes - mais seulement si tu investis.
Q: Comment tracker si mon DCA marche ?
A: Divise investi total par total actions/unités pour coût moyen. Compare à prix actuel. Si prix > moyenne - en profit. Review trimestriel ; track moyenne et retour total. Si après 2+ ans actif underperform thèse fort - révise. Sinon laisse DCA compounder sans checks quotidiens.
Q: Peut-on combiner DCA avec d'autres stratégies d'investissement ?
A: Bien sûr. Beaucoup pros mixent DCA avec rééquilibrage trimestriel (investis mensuel, redistribue trimestriel), value averaging (boost versements avec temps) ou allocation tactique (DCA plus agressif en secteurs battus). Essence même : achats réguliers disciplinés avec rééquilibrage mécanique quand possible.
Q: Quel horizon optimal pour DCA ?
A: DCA demande patience : min 3-5 ans pour lisser volatilité. En 1 an, DCA peut underperform en hausse brutale (avantage lump-sum). Sur 10+ ans, DCA outperform presque toujours en volatils. Pour <2 ans, DCA peut ne pas fit - considère lump-sum ou accepte plus fluctuations.
Q: Comment appliquer DCA spécifiquement à la crypto ?
A: DCA idéal pour crypto vu 20-50 % swings annuels. 200 $/mois en Bitcoin sur 5 ans enlève pression achat pics (60k $) ou bas (20k $). Si Bitcoin moyenne 45k $ période, ta moyenne ~39k-42k, builds position sans panique. Volatilité crypto rend avantage math DCA cristallin.
Q: Et si je rate un versement DCA par accident ?
A: Rater un retarde légèrement compounding, mais pas ruine. Sur 12 mois, rater 500 $ - perte ~50-100 $ gains. Pire le break psycho - ceux qui ratent une fois continuent souvent. Meilleure pratique : automatise pour émotions n'interviennent pas. Si raté - redémarre immédiat sans culpabilité.
Q: Y a-t-il implications fiscales pour stratégies DCA long terme ?
A: Chaque achat - transaction séparée avec taxes. En comptes taxables, DCA améliore position fiscale via tax-loss harvesting en downturns. En retirement (401k, IRA) - zéro friction fiscale, paies seulement au retrait. Consulte conseiller fiscal pour ta situation, car traitement gains dépend hold time.
Calculateurs liés et prochaines étapes
Calculateur de rendements composés - Prévois comment versements DCA alimentent compounding long terme à différents rendements annuels.
Calculateur de position moyenne - Calcule vraie cost basis et prix entrée moyen sur plusieurs achats.
Calculateur de taille de position - Après entrée moyenne de DCA, calcule taille position optimale par ton risk tolerance.